Смотреть фильм 
Чтобы открыть программу IKZE через сервис eFunduszePekao, нажмите здесь !
Программа индивидуальных пенсионных счетов Pekao TFI (программа IKZE) - это простое и удобное решение, которое способствует самостоятельному сбору дополнительных средств для будущей пенсии в соответствии с третьим компонентом добровольного пенсионного обеспечения на условиях, указанных в Законе IKE / IKZE *.
льготы
• объединение налоговых льгот IKZE с потенциалом инвестиционных фондов Pekao ;
• налоговые льготы - возможность вычитать платежи в ИКЗЕ из налоговой базы для проверки налоговых льгот перейти к калькулятору IKE / IKZE ;
• большой выбор средств / субфондов, доступных в индивидуальном портфеле;
• механизм корректировки уровня риска и потенциала роста инвестиций в модельном портфеле с учетом периода сбережений, оставшегося до конца 65-летнего накопителя;
• возможность перераспределения накопленных средств (перераспределение - это изменение процентной доли накопленных средств в отдельных фондах / субфондах, включенных в портфель участника, и / или изменение средств / субфондов, включенных в индивидуальный портфель, и / или изменение типового портфеля в индивидуальный портфель посредством конверсий) и / или соответственно обмен участками участия);
• доступные суммы разовых платежей :
- первый платеж мин. 200 злотых, тогда как в отдельном кошельке первый платеж для каждого фонда / субфонда, включенного в этот портфель, не может быть ниже 100 злотых,
- последующие платежи - в модели кошелька есть мин. 100 зл, а в индивидуальном кошельке, мин. 100 злотых для данного фонда / субфонда, который является частью этого портфеля.
Участник несет плату за обработку в соответствии с Условиями участия в Программе IKZE в связи с приобретением единиц участия;
• скидки на обработку платежей с начала накопления;
• любая частота платежей - до годового лимита;
• возможность указания лиц, имеющих право на получение средств, накопленных в программе IKZE после смерти Участника. При отсутствии указаний этих лиц средства поступают в наследство и подлежат наследованию на общих условиях.
характеристика
• Участником программы IKZE может быть лицо старше 16 лет;
• платежи, произведенные в данном календарном году, могут быть вычтены из дохода (налоговой базы) в налоговой декларации за этот год;
• снятие средств в соответствии с положениями Закона IKE / IKZE может иметь место после того, как вкладчик достиг 65-летнего возраста и при условии осуществления платежей в IKZE не менее чем через 5 календарных лет. Оплата производится один раз или в рассрочку - не менее 10 лет;
• выплата денежных средств после окончания периода накопления и выплаты лицам, имеющим на это право, облагается подоходным налогом по единой ставке 10%;
• возврат (в случае расторжения договора IKZE) будет облагаться налогом на доходы физических лиц в соответствии с налоговой шкалой. Кроме того, если снятие средств происходит в течение 12 месяцев после заключения соглашения IKZE, взимается комиссия в размере 100 злотых;
• присоединившись к программе IKZE, вы можете выбрать:
- один из двух модельных портфелей : Dynamic Invest или Stable Investments , состоящий из 3 субфондов, или
- Индивидуальный кошелек , построенный Участником самостоятельно на основе одного или нескольких (максимум шести) из почти 30 фондов / субфондов;
• лимит оплаты за IKZE в 2019 году составляет 5 718 злотых;
• IKZE не исключает другие формы накопления для выхода на пенсию - владелец IKZE может также иметь IKE или счет в схеме пенсионного обеспечения сотрудников;
• из-за того, что программа IKZE основана на инвестировании средств в инвестиционные фонды, инвестиции связаны с инвестиционным риском. Участник должен быть осведомлен о возможности получения прибыли, но и о понесении убытков. Участие в инвестиционных фондах Pekao связано с обработкой сборов и сборов за управление.
* Закон от 20 апреля 2004 года об индивидуальных пенсионных счетах и индивидуальных пенсионных счетах (Законодательный вестник 2016 года, пункт 1776, т. Е.)
Модельные портфели:
• Динамичный инвестиционный портфель,
• Портфель стабильных инвестиций.
Оба модельных портфеля состоят из одних и тех же трех субфондов в фонде Pekao FIO ( Pekao Action - Активный отбор , Пекао Облигачжи Плюс и Пекао Экономичный ). Эти портфели, однако, различаются по пропорциям распределения платежей по отдельным субфондам, и, следовательно, по потенциальной прибыли и уровню риска. Пропорции распределения платежей между отдельными субфондами меняются со временем, чтобы первоначально обеспечить больший потенциал для получения прибыли от рынка акций, а затем ограничить риск по мере приближения конца периода сбережений.
Пропорции распределения платежей в модельных портфелях
Динамический инвестиционный портфель может представлять интерес для людей, которые хотят, используя длительный период накопления, достичь потенциально более высокой прибыли благодаря более активному участию на фондовом рынке.
В портфеле стабильных инвестиций процентная доля взносов в субфонды с меньшим риском выше, чем в портфеле динамических инвестиций, поэтому увеличение стоимости инвестиций может быть более стабильным.
Индивидуальное портфолио
построен Участником самостоятельно на основе одного или нескольких (максимум шести) из следующих фондов / подфондов
- список инвестиционных фондов / субфондов, предлагающих программу IKZE в рамках отдельного портфеля:
Внимание! 11 января 2019 года изменились названия субфонда Pekao Pieniężny на Pekao Oszczędny, субфонда Pekao Pieniężny Plus на Pekao Oszczędny Plus и субфонда Pekao Gotówkowy на Pekao Spokojna Inwestycja.
- Pekao Walutowy FIO ( Pekao Plus Dollf Subfund , Pekao субфонд Европейских Плюс Облигаций , Пекао подфонд европейских акций , Pekao Сбалансированный американский рынок подфонд , Pekao субфонд американских акций )
- Pekao Global Funds SFIO ( Pekao субфонд доходов и роста китайского рынка , Pekao субфонд доходов и роста Тихоокеанского региона , Pekao субфонд развивающихся рынков , Pekao субфонд акций малых и средних развитых компаний , Пекао субфонд дальневосточных рынков , Pekao субфонд стратегических облигаций , Pekao Подфонд сырья и энергии , Подфонд Pekao. Тихая инвестиция , Pekao Альтернативный субфонд - Global Income , Pekao Альтернативный субфонд - Абсолютный доход , Pekao субфонд для роста и доходов европейского рынка , Pekao субфонд роста и доходов американского рынка )
- Pekao FIO ( Субфонд Pekao Oszczędny Plus , Субфонд Pekao Obligacji Plus , Подфонд Pekao Стабильный Рост , Pekao Zrównoważon подфонд s , Pekao subfundusz Akcji Polskich , субфонд Pekao Action - Активный отбор , Pekao Dynamiczny Spółek подфонд , Субфонд Pekao Stabilnego Inwestowe , Подфонд Pekao Obligacji - Динамическое распределение 2 )
- Pekao Стратегии Фонда SFIO ( Pekao субфонд Глобальной стратегии , Pekao субфонд Глобальной стратегии - консервативный , Pekao субфонд Глобальной стратегии - динамичный )
- Пекао Облигачжи - Динамическое распределение ФИО
ЗАИНТЕРЕСОВАНЫ, ПОЖАЛУЙСТА, СВЯЖИТЕСЬ С НАШИМИ ВЛАДЕЛЬЦАМИ DISTRIBUTORS ИЛИ ЦЕНТР ОБСЛУЖИВАНИЯ КЛИЕНТОВ 801-641-641 или (+48) 22 640 40 40 - номер также доступен для звонящих из-за рубежа и мобильных телефонов. Плата за минуту подключения в соответствии с тарифом оператора.
Правовая информация
Pekao TFI SA предлагает вести индивидуальные пенсионные счета в соответствии со схемой индивидуального пенсионного обеспечения Pekao TFI. Подробные правила участия в Программе IKZE определены в Условиях участия в этой Программе, доступных в отделениях Bank Pekao SA и после входа на веб-сайт. Услуги Pekao eFunds ,
Исторические инвестиционные результаты инвестиционных фондов не являются гарантией достижения подобных результатов в будущем.
Информационные брошюры инвестиционных фондов, управляемых Pekao TFI SA, содержащие подробное описание факторов риска, связанных с инвестированием, а также: таблицы вознаграждений, финансовые отчеты фондов, информацию об основных инвесторах и информацию для клиента альтернативного инвестиционного фонда, которые можно получить в распределительных организациях и в Интернете на веб-сайте. www.pekaotfi.pl.
Ни один инвестиционный фонд не гарантирует достижение инвестиционной цели или конкретного инвестиционного результата. Участие в инвестиционных фондах Pekao связано с обработкой сборов и комиссий за управление, размер которых указан в информационных проспектах и таблицах сборов. Индивидуальная норма прибыли на инвестиции не совпадает с инвестиционным результатом фонда и зависит от даты продажи и даты выкупа фонда, а также от суммы комиссионных за обработку, которые уменьшают стоимость инвестиций, классов акций и налоговых обязательств, взимаемых с участника, в частности сумма налога на прирост капитала.
ВНИМАНИЕ! Вложение средств в инвестиционные фонды связано с риском, возникающим в результате колебаний цен на фондовой бирже, изменения процентных ставок, обменных курсов и т. Д. Участник инвестиционного фонда должен знать о возможности получения прибыли, но также и о понесении убытков. Перед принятием инвестиционного решения рекомендуется ознакомиться с проспектом соответствующего фонда, ключевой информацией для инвесторов и информацией об альтернативном инвестиционном фонде для клиента. Подробные правила участия в программах, перечисленных в данном материале, определяют условия участия в этих программах, доступные для дистрибьюторов.
Этот материал был подготовлен в информационных и рекламных целях. Его не следует рассматривать как предложение инвестиционных фондов или компаний инвестиционных фондов в значении Гражданского кодекса (т. Е. Законодательный вестник за 2018 год, пункт 1025 с поправками), а также консультативные услуги по инвестициям и рекомендации для финансовых инструментов или их эмитентов в смысл Закона от 29 июля 2005 года о торговле финансовыми инструментами (т.е. Законодательный вестник от 2018 года, пункт 2286 с поправками), а также не является формой предоставления юридической помощи.
